¿Qué es un Advisor?
Un Advisor (del ingles asesor) es cualquier persona o empresa que se dedica a asesorar sobre temas económicos o invertir capital para los inversores.
Los Advisor de inversiones registrados y las empresas de asesoramiento de inversiones son dos entidades principales a las que recurren los inversores para la gestión de sus inversiones.
También se conocen generalmente como asesores de inversión o asesores financieros.
Características del Advisor
- Un asesor financiero ofrece consejo u orientación financiera a sus clientes a cambio de una remuneración.
- Los asesores financieros (a veces denominados consultores) pueden ofrecer numerosos y variados servicios.
- Últimamente, los asesores financieros funcionan como una «ventanilla única» proporcionando todo tipo de productos financieros.
- Un asesor financiero es un profesional que aporta su experiencia a las decisiones de los clientes sobre asuntos financieros.
- Un asesor financiero es un profesional que aporta su experiencia a las decisiones de los clientes sobre asuntos monetarios.
- Los asesores financieros pueden trabajar como agentes independientes o pueden ser empleados de una empresa financiera.
- Los asesores registrados deben aprobar uno o más exámenes y estar debidamente autorizados.
¿Qué hace un Advisor en economía?
Los Advisor tienen experiencia en la gestión de inversiones. Los Advisor de inversiones registrados proporcionan asesoramiento financiero y servicios integrales de gestión de inversiones personales.
Las empresas de asesoramiento en materia de inversiones gestionan carteras de fondos que cotizan en bolsa para su inversión por parte de inversores particulares.
Ambos tipos de asesores prestan importantes servicios financieros y están obligados a seguir normas específicas detalladas en la legislación del gobierno de Estados Unidos parecidos a los los principios contables.
Advisors de inversión registrados
Los asesores de inversión registrados atienden las necesidades de los particulares. Suelen clasificarse en dos categorías en función de sus servicios.
Los asesores financieros que prestan servicios integrales están obligados a seguir la norma fiduciaria, mientras que los representantes de corredores de bolsa sólo deben cumplir la norma de idoneidad.
Una persona suele elegir trabajar con un Advisor financiero integral o con un representante de un corredor de bolsa en función de sus necesidades individuales.
Los Advisors financieros de servicio completo pueden ayudar a los clientes en la planificación financiera a largo plazo, la gestión integral de activos, la negociación de valores individuales y mucho más. Suelen cobrar honorarios basados en un porcentaje de los activos.
Se rigen por la norma fiduciaria, que exige la debida diligencia para garantizar que las inversiones y las decisiones de inversión sean en el mejor interés del cliente.
Un representante de corretaje se centrará en la ejecución de operaciones dirigidas por el cliente y puede tener un acceso más amplio a los valores del mercado que una plataforma de corretaje de descuento estándar.
Los representantes de los corredores de bolsa cobran una comisión. Sólo deben cumplir la norma de idoneidad, que les obliga a asegurarse de que el valor negociado es una opción lógica para el cliente, pero no se les exige una norma fiduciaria más amplia.
Sociedades de inversión
Las sociedades de inversión de gestión pueden considerarse asesores de inversión, ya que son responsables de dirigir las inversiones de los fondos que gestionan.
Las sociedades de inversión que ofrecen fondos que cotizan en bolsa están obligadas a cumplir las normas y reglamentos de cada país.
El Advisor de un fondo es el principal responsable del rendimiento de la inversión de un fondo. Los Advisors reciben una comisión de gestión anual, que se calcula como un porcentaje de los activos gestionados de un fondo.
Esta comisión constituye una parte importante de los gastos de funcionamiento del fondo. Para los inversores en fondos, juzgar la calidad de la gestión de la cartera de un fondo de inversión es una de las consideraciones más importantes para invertir en un fondo.